Мне некуда выводить средства

DeathVoice
Месяц назад

Может кто подскажет тут варианты, но пока дела такие. Я вывожу деньги в Узбекский банк, так как там есть у меня вклад под 4% годовых. Очень выгодно копить там, учитывая, что в России больше негде хранить долларовые накопления. Сначала был Тинькофф , ну все в курсе как он поступил с клиентами, я туда успела вывести 1 раз зарплату. Теперь она там просто висит и сделать с ней я ничего не могу, только в рубли менять. Второй банк был Ренессанс Кредит. Условия на вывод по СВИФТу у них были адекватные. Я вообще практически одновременно открыла счета в Ренессансе и БКС. Три раза вывела через Ренессанс, потом они вдруг подняли комиссию до 4.5% за вывод, а зарплата была на подходе и пришлось выводить в БКС. Успешно ушли в Узбекистан. И тут оба банка сообщили о закрытии приема $ и их вывода. Ну как минимум принимать больше не будут, значит всё. Мне порекомендовали Райффйазен банк. И началось, я пошла открывать счет, чем-то не понравилась менеджеру и она сходу потребовала у меня документы о доходах, иначе даже счет не откроет. О.о Я у кого ни спрашивала, ни у кого нет таких историй. В итоге через какое-то время я приношу документы, их уже другой менеджер отправляет в Финмониторинг. Жду еще, прихожу и мне отказано в открытии счета. При это справа и слева сидят клиенты и спокойно открывают этот счет и никаких вопросов им не задают о работе, о доходах. Они просто открывают счет и им его открывают. О.о я в шоке сижу и не понимаю, почему я??? Менеджер попалась понимающая, написала им ответное письмо с описанием специфики работы, что художница, что микростоки, что договора с ними нет, только соглашение при регистрации. Ну и спросила, что мне еще предоставить в доказательство. Вот сижу и негодую. Сказала что как придет ответ, она мне позвонит. В чате Пионера меня пугают, что я попала в какой-то красный список у них и никакой счет они мне не откроют больше нигде. А я вообще не понимаю, почему??? Суммы же не большие и даже не каждый месяц, я как накапливаю, так вывожу. Расстроена конечно, не знаю больше других банков, кто остался и продолжает делать СВИФТ переводы((( image

Ну им потребовались доказательства легальности дохода, пришлось предоставить. Тут уже не обманешь. Но изначально не стоит говорить что ты самозанятый) не любят их банки оказывается.

Прочитала вашу историю, очень по-человечески сочувствую! Тоже считаю лишний раз не стоит рассказывать кто ты, что ты и чем занимаешься, только по запросу или когда это действительно необходимо без вариантов.

А еще я нашла в статьях такой пункт, что если банк отказывается открывать счет и посылает в ЦБ запрос, то клиент автоматически попадает в черный список как неблагонадежный, мол вызвал подозрения у банка.

Да, про 115-ФЗ. Мне ссылаясь на этот закон менеджер отказалась открывать счет, сказала что сначала документы надо предоставить. Их она отправила в ЦБ и далее в финмониторинг, от них пришел ответ, что мне отказано в открытии валютного счета. При попытке повторного запроса, менеджеру от туда ответили что мой вопрос не подлежит обсуждению. Значит в какой-то список я попала, раз даже не обсуждается. Сегодня подала заявление на письменный отказ от банка, ждать до 10 дней теперь ответа. Потом буду писать в ЦБ о не законности такого отказа при всех имеющихся документах. 115-ФЗ про незаконное получение дохода, я не подхожу по нему, и уже тем более финансирование терроризма.

Да вроде пока еще никуда не попали. Черные списки это наверно речь про 115-ФЗ когда клиенту банка отказывают в обслуживании из-за подозрительных операций, которые он не может обосновать, а вы еще вообще не клиент. Что если просто оставить заявку на карту, не пробовали?

Да потому что я дура честная. Думала проблем не будет. Надо было так как все делали, открывать русский счет и через приложение валютный, а теперь я в черные списки попала. Теперь мне бороться, чтоб из них выйти.

Странная история, а нельзя вообще ничего не говорить про стоки и вывод? Просто открыть дебетовую карту и дальше уже заводить счета какие нужно через интернет банк или приложение? Может можно прикинуться что ничего не было и просто попросить выпустить карту (например, с доставкой)?